证券行业文化建设浅谈

北京皮肤科防治医院 http://m.39.net/pf/a_4655748.html
证券行业文化建设浅谈来源:深圳证券业协会作者:安信证券黄梓峰

年11月,证券基金行业文化建设动员会在京召开,中国证监会主席易会满同志发表重要讲话,提出加快建设“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化,与党中央的重要批示精神步调一致,为资本市场长期稳定健康发展提供了价值引导和精神支撑。

证券行业文化建设首次被提上议程,这是一个具有创新式的改革。自年第一家券商成立以来,中国的资本市场快速发展。新事物进入之初,各路券商闻风而起,扛起资本市场的大旗。时至今日,无论是万国证券、君安证券,还是南方证券等曾叱咤一时的券商,却早已消失在一代人的记忆里。万国证券的“3?27”国债事件,君安证券的私有化事件,南方证券挪用资金事件,件件轰动一时的大案历历在目。专业能力带来的繁荣背后,势必伴随着不以正用、谋取私利的黑幕,让人心寒婉惜。

金雕玉砌的企业文化背后,是利益唯上的金钱观念作祟,无视法律法规和投资者利益。为己谋私利的行为严重阻碍资本市场有序发展,有甚者更让金融投资品种暂停交易达二十年之久,无疑挫败了一代金融人对金融市场繁荣的盼切之心。

纵眼而视,虽事件过去多年,整顿态度也一严再严,可当下证券行业有些公司仍重利轻义,重包装轻内涵,恍如索罗斯般,摒弃了证券行业的行业使命。这也导致行业中充斥着人员流动性大、唯利是图、各自为政等不良局面。长期以往,规无所遵、诚不以信、专而不精、泛滥废稳等情况丛生不止。

规无所遵,证券公司的通病,法律法规诠释得越细致越完善,公司员工合规意识和认识越淡薄。众所周知,行业古语“铁打的券商,流水的兵”,恰如其实地映射着券商的特征。新晋员工通过自己的人脉网络,在入司之初大量地引入资产和推销产品。个人资源有限难以为继,在如此苛刻的考核制度下,近乎人人自危不能自保,或是收入偏低不能支持生活。高压环境下,人员来不及学习透彻合规知识便收拾包袱另觅良主了。合规意识不强和任务重压下,违规荐股、代客理财等事情频发,禁而不止。另一方面,证券行业发展至今,供大于求的局面早已出现。与二十一世纪初相比,行业逐渐失去经纪业务功能,期望从佣金获利难上加难。加之券商间的明争暗斗愈演愈烈,为争夺客户资源钻研“擦边球”打法,良性竞争转向恶性竞争。虽知这样会抹黑同业间的情谊,碍于现实考核,谁人可心定神闲?

诚不以信,各上市公司造假不断,严重影响资本市场的集体信誉。上市公司为求融资,继续保有上市资格,或财务造假,或资金挪用谋私利,或内部丑态百出。如国内著名企业康美药业的财务造假,竟能因财务统计错误而突增亿,财务数据的严谨性如同儿戏。最让人痛心疾首的并非事件曝光,而是违法成本之低!事件发生后证监会的轻处罚如何给上市公司造成实质性的警示作用?资本市场是具有脆弱性的,尤其是市场开放后,铤而走险的事情越多,国外狙击的机会越大。长期如此,国内资本市场的安全无法得到保障,金融稳定破绽百出。瑞幸咖啡被做空的事情便是最好的例子,没有空穴来风的消息,常走于河边哪能不湿鞋?企业的不诚信加大股市的雷区,投资者踩雷情况频现,极大挫败着他们对行业的信赖,每年对股市失去信心而流失的投资者数不胜数。

专而不精,从业人员证书门类众多,但多是从业基础门槛,并非成绩及格便代表能力足够。证券行业设立门槛考试之初,为的是从业人员拥有相应的专业知识,但应试而学的知识真能伴随到工作吗?估计仁者见仁罢。故而提升客户服务质量,增强附加值,不过口号而已。价格战、促销战、送礼战层出不穷,客户是利益驱动者,更多的附加便宜成为他们热衷的事情。如今专业信息满天飞,且不论真假,能提供参考的咨询应接不暇,更让从业人员不思钻研分析,人云亦云地推销各类理财产品,成为一名行业促销员。

泛滥废稳,证券公司趋利所致,跑马圈地的扩张模式使得中华大地各类券商的分支和网点杂乱繁生。据统计,自年来每年证券营业部均有近千家增长,每日近三家营业部开业,大水浸满般疯狂铺展。如今一百三十三家券商为争市场占有率,仿街边小贩般各出奇招,美其名曰让客户选择更好的服务,变相转托管,将投资者如篮球般争来争去。看起来热闹,虚伪的繁荣背后却是恶意竞争,是行业的丑态毕现。常年的新开伴随着网点的撤销,近年来每年裁撤的网点近一百来家,虽是经营不善不得已而撤,可实际是市场已经饱和,仍不假思索地扩张,不外乎火上浇油。加之外国券商进驻,狼来了的局面初成,券商间不能团结何以拒敌?欧美券商成熟程度远高于国内大部分券商,不思以光明正大的创新去击败鲶鱼,顾着闭门争食,则早晚成鲶鱼美餐。

攘外必先安内,安内应整顿行业,整顿行业之根在行业文化建设。中华文明屹立五千年不倒,除却民族自身的努力外,更重要在于一脉相承的文化底蕴影响着一代代炎黄子孙。因此,对于冉冉升起的中国资本市场,除了效仿欧美成熟制度的同时,更需要是建立自己的文化底蕴,它不可复制且影响深远。但行业文化建设的难点在于,从无到有,从有到强的过程是艰辛的,是有疼痛的。这不可避免,可留给后人的绿荫却铺展千里。

今年3月新修订的《证券法》颁布,预示自上而下的行业文化建设拉开序幕。法律进一步提升对证券违法违规的处罚,完善违法主体的赔偿责任,加大对投资者的保护力度,更扩大了新《证券法》的适用范围。只有违法犯罪的成本越高,法律空白区越少,企业管理者才不会肆无忌惮地运用法律保护自己的违法行为。法律制度的与时俱进、逐步完善,给行业文化建设赋予立法保障,在法律的庇护下,文化建设才有法可循,以法而起。

行业文化建设是需要思想统一、使命一致的。春秋战国时期百家争鸣造就一时的文化大繁荣局面,史书记载当时“诸子百家”实际上多达千家,他们给中华文明注入源源不断的活水,给人民群众创造了宝贵的精神财富。时代的车轮终究会向统一驶去,春秋战国的诸侯相争至秦合六国,焚书坑儒推举法家,罢黜百家独尊儒术,无不是随历史发展而归一统。万物初兴需要自由的乐土予以生长,倘若任由其如水葫芦般疯涨,则水浊无鱼。二十世纪八十年代,中国迎来股份制改革试点,随后上海、深圳证券交易所相继成立运行,至今恰好三十年。三十年的峥嵘岁月,写尽证券市场的变革昌盛历程,道尽资本市场的潮起潮落。证券市场在发展中走向成熟,随着经济全球化和成熟外资券商的进场,阶段性变革的节点已然到来。虽不可仿先秦法家至上、西汉独尊儒术,也不能无限制任由趋利者进出自如。应如同完善证券投资市场般对当前券商进行改革,市场准入和退市制度并入行业运营中,引导各家券商力争上游,鼓励券商强强联合,打造头部航母券商,严控券商肆意“IPO”。如此减少券商间的唯利竞争,规范市场秩序,取长补短形成多家具有国际影响力的航母级券商和具有独特风格的创新型小券商。从市场占有率斗争,转变为以专业实力和本土优势吸引投资者,达到使命统一。尔后则应以爱国主义为宣导,不忘初心,共筑行业荣辱感,共卫本国金融市场长期稳定发展。

行业文化建设是需要以人为本的。所谓“人往高处走,水往低处流”,活在当下皆为生计,都希望获得更高的报酬过更好的日子。入职证券行业之初,是为金融白领的高身段和高收益。可非所有人都有敏锐的市场嗅觉和天赋异禀的分析能力,因此有在原券商打出身价后被更大的券商高价挖走,或因身后资产客户众多而被猎去,但更多是入职不久因收入低而转行的年轻人。原因在于证券行业准入门槛考试过于基础,专业能力不足,后续培训缺少实质性内容,学而不精难以为继。加上财富管理为主的行业转型,导致新生力量失去经纪业务支撑,收入大大减少。相比起各行各业的加速发展,证券行业的就业优势逐步降低,吸引高素质人才的能力大打折扣。再者,失去经纪业务作为支撑,使券商无瓦遮头,不得不沦为代销商,靠卖产品获取营收。未来产品手续费下降,则更难以生存。人不能有期望,故而避之不及。吸引和留住人才,是证券公司需要花尽心思的事情,其中不妨加入人力资源的相关学说。众所周知,国外人力资源的概念比国内先进,它强调人的挖掘和培养,远胜于国内人事关系处理中对企业利益的看重。招聘录用的环节可更加强调素质和兴趣,入职后要有完善的职业生涯规划,包括后续发展方向引导、考取各类进阶证书、师徒帮扶制,考核方面更应看重人员的成长性和可塑性,不同方向的员工可设置差异化的考核指标。只有把人安排在合适的岗位上,才能发挥最大效能,实现业绩、能力双提升。最后,公司自身文化建设可不能缺少。企业应有自己独特的文化和价值观,它贯穿在日常工作中,有实质性的指导作用,而非一句简单的口号。成功如阿里巴巴,企业文化和价值观仍时常在公众场所展示,并深深影响着人们对其的认同,同时影响着每一代的阿里人,给予他们更多创新的空间和不受限制的时间,既培养了人的创新精神和归属感,也促动着企业进步发展,相得益彰。

行业文化建设是需要探索试错的。全行业的证券公司是行业文化建设的主要践行人,当同心协力共筑合规、诚信、专业、稳健的文化环境。万古基业非一日所能成功,对于文化的建设目前仍处于起步阶段。诚如建国之初,共产党人同样面临着如何建设国家的问题,某些活动一定程度上给党、国家和人民带来了严重的挫折和损失,但中国特色社会主义道路正是由一次次的挫败探索出来,符合中国国情的发展道路,时至今日中国仍会在不断的探索试错中走向繁荣。邓小平同志在深圳了解股票市场后指出,“即使错了也不要紧嘛!错了关闭就是,以后再开,哪有百分之百正确的事情”。股票市场正因共产党人拥有大胆尝试的精神,才得以顺利开放。如今在习近平新时代中国特色社会主义思想的引领下,行业文化建设更应该勇于尝试,只要是有理有据的方法都值得提倡。小米创始人雷军对媒体说过,“其实试错的成本并不高,而错过的成本非常高”,原地踏步的风景十年如一日,踉跄前行的天空卷舒美幻。美好的事物通常不会一蹴而就,成功与失败相伴相随,我们更需秉怀初心,不畏失败,在试错的道路上摸索出文化建设可行之径。

行业文化建设是需要精准定位的。古往今来,提起企业文化最让人印象深刻的是日本企业文化,他们饱受外来文化冲击,但虚心学习融会贯通,以至于让二战后千疮百孔的日本经济快速发展。重视质量而不求数量,对产品细致入微的完善如同国内腾讯公司,模仿但能尽善尽美,使性价比远超原产品。另一方面,他们又是极其守旧和忠诚的。日本大部分企业仍以“忠臣不侍二君”的职业态度为荣,强调员工的忠诚性。相比较而言,美国企业文化则与日本文化背道而驰。美国强调狼性和创新,凡事以我为主地处理问题,趋利为主的职业特性使得美国企业极具竞争力,也间接导致他们创新不断,不满现状地改变,因此成就了硅谷的极富盛名和华尔街的你虞我诈。行业文化是有特色、有灵魂的,它深刻影响着行业里的工作者,无论是在岗的或者是后面会进来的。像大染缸给所有人渲入行业色彩,在工作中不由自主地表现出来。所以行业文化建设不能泛泛而谈,不能生搬硬套,不能停留在方向引领,要精准定位,虽一毫厘却不可偏差,如美日企业文化般提起便能娓娓道来。唯有这样,行业内的工作者才会竭力遵循,不怀侥幸地打造心理底线。

在当下盛极一时的流量时代下,各行各业都开启了快餐式的发展道路。这条路人心浮躁、物欲横流,可以瞬间成就一家公司,也可以一夜间毁掉一家企业。易主席在这个时候提出构建行业文化建设,是希望证券行业能戒骄戒躁,不受外界因素的影响,沉淀自身守好资本市场的底线。文化的建设和发展非一朝一夕的事情,证券行业应从今开始,以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引,凝聚力量共同面对,铸建“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化,为实现中华民族伟大复兴的中国梦作出应有的贡献!

来源

深圳证券业协会作者

安信证券茂名分公司黄梓峰预览时标签不可点收录于话题#个上一篇下一篇



转载请注明地址:http://www.wenhuaxingye.com/whhyfx/13829.html
  • 上一篇文章:
  • 下一篇文章: 没有了